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网贷天眼»网贷论坛 讨论天地 投资交流 个人对团贷网事件由始至终的调查与分析(2)

个人对团贷网事件由始至终的调查与分析(2)

 
自从团贷雷后,自己就一天到晚把自己关在家里,吃方便面,对工作生活已没有力量,一方面对自己雷了半辈子?#25237;?#25104;果反省,一方面是把力量集中于对团贷事件的深入调查和分析,找到根源。这个事件打破了自己各种工作生活计划,各种计划?#23478;?#21464;得无法实施,工作生活难以继续。港台媒体称我们为金融难苠,以前看1942和其它灾难电影,对那些受难者感到非常同情,如今感同身受。
对于之前的几篇文章,有的不让发布,虽然是在信息掌握不全几天前写的,但现在也仍然对自己判断力惊讶,有些已接近事实真相,有些在现在掌握更多信息后有了更深的认识。判断力是在独立对事情极大投入精力去调查收集信息和逻辑分析基础上的。

一、立案的行政过程分析
个人从网上收集到一个文件,东莞市GA局JZ支队向省GA厅JZ局,《关于提请?#20449;?#19996;莞市“6.30”专案集群战役线索的请示》,?#25484;?#22823;概在2017.10.12,里面的内容与之前网传天津某大队2019.3.28日关于《关于对团贷网案件受损人取证通知》的内容基本一致。
以前看网传那个天津某大队的文件,我一直认为是假消息谣传,但从这两个文件的对应来看,应该是真的。这个情况?#24471;鰨?#22242;贷网早就被盯住了,一年前就要被端掉了,只是拖到现在。
团贷网的立案并不是省内能定,文件里有引用省GA厅JZ局《转处置非法集资部际联席会议办公室关于提示团贷网公司有关风险提示的通知》,网上了解了一下这个?#25353;?#32622;非法集资部际联席会议办公室”的部门,是直接隶属GWY,由银监会牵头,各部级领导组成的部级单位,他在严密监控各涉及非集和处置非集事件,一旦发现某平台存在非吸证据,就可能立案处理。看GOV网站该部门职责和工作机制,各地方征府只是配合工作,由其指挥。

二、团贷网立案的法律过程分析
之前我认为从法律层面来分析团贷网的立案已经是很高的层面,没想到这个行政过程比法律层面更高,但法律依据依然也是重要层面。
构成非吸在法律上有四大条件,同时满足才能构成非吸,要定案非吸需要有法律依据充足的证据。从之前的分析,团贷网是唐军的外衣,应该都是真标,唐军不会傻到在团贷网P2P上自融和留下证据,因为这太明显,自融都在迅辉线下产品,主要是那些定向融?#22987;?#21010;和?#25214;?#26435;转让定期理财产品。迅辉线下自融也很方便,并且定向融?#22987;?#21010;也会搞的很合法化,难以查出证据,不符合非吸成立条件。
团贷网从2017年底就被盯上,之前主要掌握安盈宝的证据,安盈宝原本是P2P平台的定期理财产品,在2017年6.30日《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事WFWG业务开展清理整顿的通知》(整治办函【2017】64号)之前,各大平台都有这种定期理财产品,这种产品非常适合于自融,投资者不知道它资金流向哪里,风险巨大。在64号文后各平台也都?#24405;埽?#22242;贷网对安盈宝?#24405;?#21518;,转到了线下派生财富,并且只做兑付没有继续募资以符合64号文监管要求,?#37096;?#33021;这不完全符合非吸条件或放了一马没有立案。
安盈宝停后,迅辉又继续推出线下定向融?#22987;?#21010;和?#25214;?#26435;转让理财产品,这种产品也是自融产品,通过金交所备案和非公开化,搞的也合法合规化,非吸证据不够充足。
23号大户会上唐军向大户?#24179;?span class="relatedfather">线下理财产品,符合了非吸罪成构条件(二)通过媒体、?#24179;?#20250;、传单、手机短信等途?#26029;?#31038;会公开宣传,而直接被立案。定向理财产品是私募?#28798;?#19981;?#24066;?#20844;开发行,只能线下点对点私募,唐军一不小心在?#24179;?#20250;上介绍这种产品,而涉嫌非吸。

三、团贷网立案的内部过程分析
团贷网立案不光是简单触犯法律的原因,内部本身也有问题,通过深入调查分析,对于唐军的问题罗列如下:
1.自融问题明显
在2017.6.30的64文以前发布的安盈宝,是个可能的自融产品,而后面线下的定向融?#22987;?#21010;,也是自融。自融产品可能用于借新还旧,?#37096;?#33021;用于其它派生关联公司和小黄?#36820;齲?#23545;投资者来说风险很大。这些自融理财产品对于团贷网P2P?#27809;?#26159;不知道的,也并没有在团贷网上自融,但迅辉和线下的自融连累了团贷网P2P?#27809;А?br /> 2.存在虚构行为
安盈宝是通过东莞浩山和浩全实业作为债务发起人,该公司注册资本分别为50万和800万,却发行了几十亿债务打包成安盈宝。后期的定向融?#22987;?#21010;,通过一堆资管公司和中间公司,投资者根本不知道?#30331;椋?#19981;知道资金用于哪里,只知道它是个定期理财产品。
对于自融,如果用于生产经营,并且风险可控可以退还,即使构成非吸也是可免刑事责任的,即使立案也无刑责。但如果不是用于生产经营和无法退还,则构成非吸有刑事责任。
3.操控股市
打击非吸是因为它影响金融秩序,唐军自融也就罢了,如果自融了还要把这钱拿来操控派生科技,不光是自融扰乱了P2P行业,还扰乱了股市,确实是过了。
4.过度资本运作
通过抬高股价,股权质押40亿,将虚高股价的风险转嫁给中融信托,存在过度资本运作,运作成功则把风险都转嫁给了他人和投资者。
5.可能无法?#26723;?br /> 当初选择团贷网,是因为经营了6年,行业经验丰富业务成熟,现在来看,6年来可能积累了很多不良资产,代偿金额30亿,这些都可能是不良资产,唐军经营6年盈利多少钱,能不能?#26723;祝?#36825;是个问号。

四、不明真相无辜的团贷出借人
当初对接的理财经理也向本人推线下定向融资理财产品,我不会购买是因为对它不懂,并且知道它的风险和可能不合规不合法,精明的我只投团贷线上P2P和安盈宝债转,知道线上合法合规风险小。立案后我仍然嘲笑那些线下的投资者怎么这么蠢,一定是线下理财产品查出事了,庆幸自己没这么蠢买线下理财产品。现在来看,我们都在一条船上,别人的蠢害的老夫和他们一样蠢,唐军23号开个会触犯法律,害的所有人一起受罪。
如果说团贷事件的事因是唐军的线下自融产品,和唐军23号?#24179;?#20250;推了不?#24066;?#20844;开推广的定融理财,对于大部分只投团贷网P2P的投友来说,实在是太无辜了。我想对于90%的投友来说,甚至连接触线下定向融?#22987;?#21010;理财的机会都没有,因为得V7会?#24065;?#19978;100万以上的会?#36744;?#26377;机会接触,并且广大团友甚至对定向融?#22987;?#21010;是个啥都不知道,听都没听过,都在投合法合规的团贷P2P,因为这样而无辜受害实在太冤。

五、唐军个人与监管责任
唐军的个人行为,导致广大团友无辜受害,而唐军的个人行为也是监管的空缺失职。一个人从小到大会犯很多错,如果父母放任孩子?#22797;恚?#21017;会越来越错,这社会上也有很多变坏的孩子,往往是父母管教而变坏,而如果说孩子长大变坏后,?#22791;?#27597;的就掐死他,这本身也有罪,变坏后通过合适的引?#24049;?#25945;育,他?#37096;梢员?#22909;,毕竟大家都是过来人,未来日子还很长,谁小时没坏过?非得掐死他?个人的?#22797;?#35753;广大不明真相的无辜者来受罪,究竟是判了唐军的罪还是判了广大团友的罪?孩子犯罪父母是否就无罪无责?个人的罪不要让广大无辜团友来承担,23号一不小心开个会导致非吸,这?#32456;?#31574;风险任何经营者?#37096;?#21046;不了,请上层?#20102;迹?#32531;和、良性、宽容处理事情。
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木牌会员
沙发

发表于 2019-04-09 15:53

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铜牌会员
板凳

发表于 2019-04-09 15:53

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?#34915;?#30495;相了,会不会被人盯上
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  • 红神计划 红神计划 : 呵?#29301;?#20855;体啥问题还在调查,而楼主全知道了,是唐军在梦里告诉他的么?而你却都信了。你的脑子有核桃仁大吗?
    2019-04-09 18:23  回复 举报
  • 团贷受害人 团贷受害人 : 回复 红神计划:没有确凿的证据***,还是有一定可信度!
    2019-04-09 19:19  回复 举报
  • 快要教师的?#35759;?> <font>快要教师的?#35759;?/font>
                            </em>
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                        <em>: 回复 红神计划:你不相信,这么多天了,给个说法,凭什么否定,欠债还钱,还不起,子孙还</em><div align="right"><em>2019-04-09 19:32 </em>
                        <em>
                            
                            <a href="javascript:;" onclick="dxksst_reply(6081494,回复 举报
  • 我?#33756;?#20004;句...

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    8#

    发表于 2019-04-09 16:21

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    铜牌会员
    9#

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    铜牌会员
    10#

    发表于 2019-04-09 16:33

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    但愿线上产品如智享转让是真的,依法退还出借人!!!!
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